Vous protégez.
Nous optimisons.
Votre fonction engage votre responsabilité à chaque dossier. Que vous soyez mandataire judiciaire à la protection des majeurs, service tutélaire ou préposé d'établissement, Smart Beta est le partenaire technique qui sécurise chaque décision patrimoniale à vos côtés.
Entre professionnels, on se comprend
Tutelle, curatelle, sauvegarde de justice, requête au juge des tutelles, inventaire de patrimoine, compte de gestion. Smart Beta parle votre langage et maîtrise vos contraintes opérationnelles et les exigences de la protection juridique.
Mandataire Judiciaire Individuel
Responsabilité totale sur chaque mandat. Smart Beta est votre expert patrimonial dédié : analyse, requêtes, interface bancaire et recommandations conformes.
Cabinets libéraux · Mandataires indépendants
Service Tutélaire
Des dizaines de mesures simultanées. Smart Beta prend en charge les dossiers complexes et décharge vos équipes de la dimension patrimoniale.
UDAF · ATMP · Associations tutélaires · Mandataires de structure
Préposé d'Établissement
Au plus près de la personne protégée. Smart Beta structure la stratégie patrimoniale adaptée à son horizon de vie : hébergement, ressources, succession.
EHPAD · Centres hospitaliers · MAS · IME · FAM · Associations médico-sociales
Un accompagnement de A à Z
Moins de temps sur les dossiers complexes, moins de charge mentale sur les décisions patrimoniales, un appui structuré et une exigence constante, de l'analyse initiale jusqu'à la décision finale.
Analyse
Actifs, revenus, charges, environnement personnel. Une lecture complète de chaque situation, claire et directement exploitable.
Recommandations
Plusieurs solutions comparées, dans une logique de courtage indépendant. Des propositions argumentées, alignées avec l'intérêt du majeur et les attentes du juge.
Requêtes
Les éléments structurés pour faciliter la rédaction et la justification auprès du juge des tutelles. Une présentation claire, cohérente et exploitable.
Coordination
Banques, assureurs, sociétés de gestion : tous les échanges centralisés. Un interlocuteur unique pour fluidifier les démarches et sécuriser les opérations.
Fiscalité
Rachats, arbitrages, organisation globale : les impacts fiscaux intégrés à chaque décision. Pour éviter les choix pénalisants et sécuriser vos obligations.
Expertise
Une maîtrise des mesures de protection, des enjeux patrimoniaux et des réalités du métier de MJPM. Un accompagnement structuré pour sécuriser chaque décision dans la durée.
Questions fréquentes
Oui. Smart Beta intervient en qualité de courtier en gestion de patrimoine indépendant, enregistré à l'ORIAS, sous l'autorité de l'ACPR et de l'AMF. Smart Beta n'intervient pas en lieu et place du mandataire — mais en relais technique et patrimonial, dans le strict respect du cadre légal de la mesure de protection.
Aucun. Smart Beta est rémunéré exclusivement par les rétrocommissions versées par ses partenaires financiers.
Smart Beta n'est lié à aucune banque, aucun assureur, aucune société de gestion. En tant que courtier indépendant, les offres de plusieurs établissements concurrents sont comparées pour soumettre les meilleures simulations à chaque situation. Le seul engagement : l'intérêt du majeur protégé.
Oui. Chaque préconisation est documentée, justifiable devant le juge des tutelles et conforme aux obligations réglementaires en vigueur. Aucune recommandation n'est formulée sans être pleinement défendable dans le cadre légal de la mesure.
Tout commence par un échange dédié — par téléphone, email ou visioconférence. La situation patrimoniale du majeur est analysée, les besoins et contraintes de la mesure identifiés, puis une première analyse claire et exploitable est transmise. Sans engagement, dans les meilleurs délais.
Oui. Les délais judiciaires ne se négocient pas. L'engagement standard est un retour sous 48 heures sur l'ensemble des demandes. Selon la nature de la situation, les urgences peuvent être traitées dans des délais plus courts.
La continuité du suivi est assurée. Smart Beta maintient un historique complet de chaque dossier — placements en cours, arbitrages réalisés, correspondances avec les établissements partenaires. En cas de changement de mandataire, la transmission est fluide, documentée et sans perte d'information.
Oui. Smart Beta intervient en complémentarité avec l'ensemble des acteurs en place — avocat, notaire, banquier. L'expertise patrimoniale et financière apportée renforce et sécurise les décisions de chacun, sans substitution ni chevauchement de rôles.
Non. Au-delà des recommandations de placement, l'accompagnement couvre l'ensemble des problématiques patrimoniales : analyse globale du patrimoine, aide à la rédaction des requêtes, accompagnement fiscal, anticipation successorale et financement de l'hébergement en établissement.
La confidentialité est une obligation professionnelle et déontologique. Toutes les informations transmises sont traitées avec la plus stricte confidentialité, conformément au RGPD et aux obligations réglementaires applicables aux professionnels de la gestion de patrimoine.
Oui. Smart Beta travaille régulièrement avec des services tutélaires gérant un volume important de mesures. L'organisation est conçue pour s'adapter : traitement multi-dossiers, interlocuteur dédié à la structure et réactivité garantie sur l'ensemble des demandes.
Oui. L'accompagnement couvre les mandats impliquant un handicap mental, cognitif, psychique ou physique. Chaque analyse et recommandation est adaptée aux spécificités de la situation : horizon de vie, besoins de compensation, financement de l'hébergement en établissement spécialisé et aides mobilisables.